试题要求:
试论银监会的监管与处罚措施
试题来源:2014年4月《金融法》真题及答案解析
试题解析:
答案:
(1)银监会作为银行业的监管管理机构,对银行及非银行金融机构负有全面的管理职责。其监管措施主要有:
①持续监管措施。包括现场监管、非现场监管、账户查询与冻结。
②特别限制措施。银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为,通常带来过大的信用风险或法律风险。特别限制措施的形式有:责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;限制分配红利和其他收入;限制资产转让;责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;停止批准增设分支机构。
③接管、重组与撤销权。
(2)对违反金融监管行为的处罚措施有:对业内机构、人员的处罚;对违反市场准入规则的处罚。
解析:书面解析,稍后推出
考点:中央银行与银行业监管法律制度,银监会的监管与处罚措施